StrategyRoadmap · Cluj-Napoca
Capitalul dvs. merită o apărare calculată
Structuri de protecție a averii construite în jurul profilului real de risc al fiecărui client, nu al unor modele generice.
Descoperiți strategiile noastre
De ce contează gestiunea riscului înainte de randament
Randamentul fără protecție este o promisiune fragilă. Noi începem de la risc.
Majoritatea investitorilor evaluează oportunități de creștere înainte de a cuantifica expunerea reală la pierdere. La StrategyRoadmap abordăm invers: identificăm vulnerabilitățile patrimoniale, structurăm instrumentele de protecție potrivite — de la învelișuri de asigurare și trusturi la diversificare valutară și active necorrelate — și abia apoi optimizăm randamentul în limitele toleranței dvs. la risc. Rezultatul este un portofoliu rezistent la șocuri, nu doar atractiv în condiții favorabile. Clientul știe exact ce poate pierde în cel mai nefavorabil scenariu înainte de a semna orice angajament.
Ce oferă StrategyRoadmap
Patru domenii de competență, un singur obiectiv: patrimoniu stabil pe decenii.
Structuri de protecție juridică
Configurăm trusturi, fundații și structuri holding adaptate legislației românești și europene, astfel încât activele familiale să fie izolate de riscurile operaționale și de litigii. Fiecare structură este auditată anual pentru conformitate cu modificările fiscale din România și UE.
Învelișuri de asigurare a capitalului
Selectăm produse de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked și cu capital garantat) emise de asigurători cu rating AAA, care protejează valoarea nominală și oferă transferul fiscal eficient al averii către generația următoare.
Diversificare valutară și geografică
Reducerea concentrării în lei și active românești printr-un mix calibrat de obligațiuni suverane europene, ETF-uri globale cu volatilitate scăzută și depozite în valute de rezervă. Expunerea valutară este monitorizată săptămânal și reechilibrată trimestrial.
Planificare succesorală
Elaborăm planuri de succesiune care asigură continuitatea averii pe două-trei generații, integrând testamente, procuri notariale, acorduri de acționariat și instrumente de donație eficientă din punct de vedere fiscal, cu minimizarea impozitului pe moștenire.
„Înainte de a lucra cu StrategyRoadmap, aveam active dispersate în patru țări fără niciun plan de continuitate. În șase luni am obținut o structură clară: holding în România, asigurare de capital în Luxembourg și un trust pentru copii. Dorm mai bine noaptea.”
Andrei Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Solicitați o evaluare confidențială a patrimoniului
Prima consultație — de 60 de minute — este gratuită și fără angajament. Discutăm profilul dvs. de risc și identificăm vulnerabilitățile structurale ale portofoliului actual.
StrategyRoadmap în cifre
Rezultate concrete dintr-un deceniu de consultanță fiduciară în România.
120+ clienți activi
Familii antreprenoriale și investitori instituționali cu patrimonii între 500.000 lei și 50 de milioane de lei, fiecare cu un plan de protecție personalizat revizuit anual.
14 ani de activitate
Fondată în 2011, StrategyRoadmap a traversat trei cicluri de volatilitate majoră — criza datoriilor europene, pandemia și inflația post-2022 — fără niciun client care să fi înregistrat pierderi structurale.
98% rată de retenție
Aproape toți clienții care au depășit primul an de colaborare rămân alături de noi pe termen lung, ceea ce reflectă încrederea construită prin transparență și rezultate măsurabile.
Tonuri de piatră și mentă: un birou construit pe calm și claritate
Mediul fizic al consultărilor noastre reflectă filozofia pe care o aplicăm portofoliilor: echilibru, nuanțe stone-mint, și nicio distragere inutilă.
Biroul StrategyRoadmap de pe Strada Memorandumului din Cluj-Napoca a fost proiectat cu o paletă stone-mint — gri piatră rece și verde mentă pal — care creează un context de calm deliberat pentru conversații despre patrimoniu. Nu este un detaliu estetic arbitrar: cercetările în neurodesign arată că tonurile reci și neutre reduc anxietatea decizională și favorizează judecata rațională. Când discutăm scenarii de risc și protecție, vrem ca atenția dvs. să fie integral pe cifre și structuri, nu pe un decor perturbator. Aceeași filozofie de claritate fără ornamente inutile guvernează și documentele, rapoartele și prezentările pe care le primiți de la noi.